주식투자 실패원인 포트폴리오 균형 재조정

 

 

 

주식투자에 실패하는 원인과 패턴

 

1 금융 이해력 부족: 많은 사람들은 주식 시장이 어떻게 작동하는지 또는 투자의 잠재적인 이점을 완전히 이해하지 못할 수 있습니다. 이러한 금융 이해력 부족은 주식 시장에 진입하는 것을 꺼리게 할 수 있습니다.

2 두려움과 위험 회피: 주식 시장은 본질적으로 위험을 수반하며, 어떤 사람들은 당연히 위험 회피적입니다. 손실에 대한 두려움이나 시장 변동에 대한 불확실성은 개인이 주식에 투자하는 것을 억제할 수 있습니다.

3 단기적 관점: 어떤 사람들은 단기적인 사고방식을 가지고 즉각적인 수익을 추구할 수 있습니다. 그들이 빠른 이익을 보지 못할 때, 그들은 환멸을 느끼고 장기적인 투자 전략에서 벗어날 수 있습니다.

4 나쁜 과거 경험 특히 경제 침체기에 주식 시장에서 상당한 손실을 경험한 사람들은 다시 투자하기를 망설일 수 있습니다. 과거 금융 위기로 인한 감정적 상처는 시장에 다시 진입하기를 꺼릴 수 있습니다.

5 자본 부족: 어떤 개인들은 주식 투자를 시작하기 위해 상당한 양의 돈이 필요하다고 생각할 수 있습니다. 많은 돈만이 의미 있는 수익을 창출할 수 있다는 오해는 제한된 자원을 가진 잠재적인 투자자들을 낙담시킬 수 있습니다.

 

6 미루기: 미루기는 투자의 흔한 장벽입니다. 사람들은 우유부단, 시간 부족 또는 단순히 미래로 미루기 때문에 투자 결정을 늦출 수 있습니다.

 

7 저축 계좌에 대한 과도한 의존: 일부 개인들은 낮은 이자율에도 불구하고 전통적인 저축 계좌의 안전성을 선호합니다. 그들은 장기적으로 더 높은 수익을 제공할 수 있는 주식과 같은 다른 투자 옵션을 찾고 싶어 하지 않을 수도 있습니다.

8 주식 시장에 대한 잘못된 생각: 주식 시장에 대한 흔한 신화와 잘못된 생각들이 있습니다. 이러한 잘못된 생각들은 잠재적인 투자자들이 시장에 진입하는 것을 단념시킬 수 있습니다.

9 시장 타이밍 신념: 어떤 사람들은 시장을 완벽하게 타이밍 하여, 낮게 사고 높게 파는 능력을 믿습니다. 그러나, 시장을 지속적으로 타이밍 하는 것은 어렵고, 실수에 대한 두려움이 사람들을 완전히 투자하지 못하게 할지도 모릅니다.

10 자신감 부족: 어떤 사람들은 주식 시장의 복잡성을 조정하는 능력에 자신감이 부족합니다. 잘못된 투자 결정을 내릴 것이라는 두려움은 상당한 억제책이 될 수 있습니다.

이러한 장벽을 극복하는 데에는 종종 장기적 관점의 교육과 전문적인 재무 조언을 구하는 것이 포함됩니다. 개인의 재무 목표와 위험 감수성에 맞춘 다각화된 투자 포트폴리오를 구축하는 것이 이러한 어려움 중 일부를 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

변화무쌍한 금융시장의 상황에서 다양한 경제 상황에 대응하는 강력한 투자 전략을 찾는 것은 매우 중요합니다. 전설적인 투자자인 레이 달리오가 대중화한 전천후 포트폴리오는 투자에 대한 다각적이고 탄력적인 접근 방식을 제공합니다. 이 블로그 포스트에서는 전천후 포트폴리오의 핵심 원리에 대해 알아보고, 어떤 시장 상황에서도 강력한 포트폴리오를 구성하는 방법을 안내해 드리겠습니다.

 

포트폴리오 

 

포트폴리오는 다양한 경제 환경에 걸쳐 자산을 분산시켜 일관된 수익을 달성한다는 아이디어에 기반을 두고 있습니다. 주식 성과에 크게 의존하는 기존 포트폴리오와 달리 전천후 포트폴리오는 다양한 계층에 걸쳐 자산의 균형을 유지하기 때문에 시장 변동에 덜 취약합니다.
핵심 철학은 투자를 주식, 장기 채권, 중간 채권, 금의 네 가지 주요 범주로 나눈 것입니다. 각 범주는 경제적 요인에 대해 각기 다르게 반응합니다. 성장하는 경제에서 주식은 번창하고, 장기 채권은 디플레이션 기간 동안 좋은 성과를 내고, 중간 채권은 인플레이션 기간 동안 안정성을 제공하며, 금은 경제 불확실성에 대한 헤지 역할을 합니다.

전천후 포트폴리오를 구축하려면 리스크 허용 범위와 재무 목표에 따라 각 자산 클래스에 특정 비율을 할당해야 합니다. 레이 달리오가 제안한 일반적인 할당은 주식 30%, 장기 채권 40%, 중간 채권 15%, 금 7.5%입니다. 이 할당은 균형을 유지하고 모든 단일 자산 클래스의 저조한 성과가 전체 포트폴리오에 미치는 영향을 줄이기 위해 고안되었습니다.
이 전략을 실행하려면 각 자산 클래스를 추적하는 저가 인덱스 펀드 또는 상장지수펀드(ETF)를 고려해야 합니다. 주식의 경우 S&P 500과 같은 광범위한 시장 지수를 선택하고, 채권의 경우 장단기에 모두 노출된 펀드를 고려하고, 금의 경우 귀금속의 성능과 연결된 펀드를 찾을 수 있습니다.

 

장기적인 안정성을 위한 균형 재조정

 

전천후 포트폴리오의 강점은 변화하는 시장 상황에 적응하는 능력에 있습니다. 포트폴리오를 정기적으로 재조정하는 것은 원하는 자산 배분을 유지하는 데 매우 중요합니다. 시장의 힘이 특정 자산을 능가하거나 과소평가하게 만들기 때문에 주기적인 조정을 통해 포트폴리오가 의도한 위험-수익 프로파일에 맞게 유지되도록 합니다.
적어도 매년 또는 목표 할당에서 상당한 차이가 있을 때 재균형을 고려해야 합니다. 더 나은 성과를 거둔 자산을 매각하고 수익금을 더 낮은 성과를 거둔 자산을 구입하는 데 사용하여 포트폴리오를 원래 균형으로 재조정합니다.

예측할 수 없는 금융의 세계에서 모든 기상 조건에서 탄력적으로 유지되는 투자 전략은 귀중한 자산입니다. 다양한 접근 방식과 신중한 자산 등급의 균형을 갖춘 전천후 포트폴리오는 장기 투자자에게 안정적인 기반을 제공합니다. 그 이면에 숨겨진 철학을 이해하고 신중한 자산 할당으로 포트폴리오를 구성함으로써 시장의 복잡성을 자신 있게 탐색할 수 있습니다. 성공의 열쇠는 초기 구축뿐만 아니라 포트폴리오를 정기적으로 다시 살펴보고 균형을 유지하여 포트폴리오가 정상적으로 유지되도록 하는 데 있음을 기억하십시오.